□段方方

近年来,反洗钱在重点支持打击涉毒洗钱、腐败洗钱、恐怖融资、地下钱庄及电信诈骗、非法集资等涉众型经济犯罪,为维护国家安全、社会稳定和人民群众切身利益发挥重要作用。

为进一步普及反洗钱知识,营造全社会反洗钱和反恐怖融资的良好氛围,今年以来,中国人民银行宜宾市中心支行多形式开展反洗钱宣传活动,力求宣传形式深入浅出、宣传内容生动形象、宣传成果广泛长效,受到了社会公众的普遍欢迎与一致好评。

首例毒品洗钱案在身边

提到反洗钱,不少人会认为这是一件很遥远的事情,与自己关系不大。事实上,洗钱相关的违法犯罪已频频发生在我们的身边,比如电信诈骗、非法集资、偷税骗税、恐怖活动、地下钱庄等。

2012年8月27日,宜宾市中级人民法院认定被告人周某平犯洗钱罪,判处有期徒刑六年,并处罚金十五万元。本案中周某平明知其妺周某兰与妹夫余某是从事毒品犯罪所得,仍然为其提供自己的银行卡账户并代为保管资金、转账取款、购置房产、车辆等,金额高达270余万元。该案是四川省首例宣判的毒品洗钱案,也是宜宾第一例以洗钱罪判决案例。

多方位多样化开展宣传

人民银行宜宾中支将反洗钱宣传与日常管理、常规业务技能培训、金融知识普及结合起来,对社会公众开展反洗钱责任宣传教育;结合国家“反洗钱、反恐怖融资”的要求,加强对社会公众防范非法集资等涉众型洗钱犯罪的教育宣传,通过发生在身边的典型洗钱案例,揭示非法集资高收益的诈骗本质;通过义务机构发现的“608非法倒买倒卖居民信息”“五行币非法传销”等案例,及时向公众进行风险提示。

人行宜宾中支及各义务机构立足基层网点,走上街头、走进社区、走进校园开展宣传。一是在营业网点设立“反洗钱咨询台”,将防范电信诈骗、非法集资、涉恐融资、互联网洗钱等与公众利益紧密相关的宣传材料放在醒目位置,引导客户关注反洗钱。二是走上街头进行宣传,向过往群众进行反洗钱知识和有关法律法规的宣传,使社会公众能更好地配合银行开展客户身份识别工作。三是走出网点、走进社区、走进校园开展反洗钱宣传,提高社会公众对洗钱危害性的认识。

反洗钱任重道远

2017年8月29日,国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》。反洗钱涉及千家万户,贵金属、房地产开发企业和房地产中介机构、会计师事务所、社会组织等特定非金融机构反洗钱已从零开始,反洗钱知识普及尤为重要。

温馨提示

中国人民银行宜宾市中心支分管反洗钱行领导提示:不要出租或出售自己的身份证件;不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾;不要用自己的账户替他人提现;不要轻信所谓资金动作传销项目;勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。

请继续关注本报即将推出的中国人民银行宜宾市中心支行反洗钱知识连载,并将通过微信、微博、网站、APP客户端等方式同步进行宣传。

预防洗钱 维护金融安全

主办单位:中国人民银行宜宾市中心支行