女子张某以“银行职员”的身份帮熟人或老乡办理高额信用卡,收取陈先生等人近10万元的“资料费”后,玩起失踪。昨日,青秀警方通报这起案件时表示,张某此前在南宁一家小额贷款公司工作过,熟悉操作申办信用卡流程。陈先生等人是张某的前同事或老乡,轻易相信了张某导致上当受骗。目前,张某涉嫌诈骗已经被刑事拘留。

1 办高额信用卡先交“资料费”

昨日,青秀公安分局刑侦三大队的办案民警指着“高额信用卡申请中,有需要请联系”(群发)等广告信息说,女子张某落网前,仍然发送类似信息实施诈骗。张某以申办大额信用卡实施诈骗一事,还得从2016年说起。

陈先生在南宁市民族大道麻村附近一家单位上班。2016年6月,他听说前同事张某跳槽到广西某银行工作,可以通过内部渠道帮助申办20万至50万元不等的高额信用卡,一个月内就可以批复使用。之前相处时,陈先生觉得张某为人还不错,加上手头紧,急需一笔资金救急,便找到张某。张某说,申办20万元以上的信用卡,需要1500元“资料费”;申办50万元以上的,需要3500元“资料费”。

“除了‘资料费’以外,申请人还需要提供个人身份证原件和复印件、2名紧急联系人的联系电话等材料。”据办案民警介绍,张某跟陈先生等人说,如周边有人需要的话,也可以发动他们一起来办信用卡。而陈先生听说“名额有限”后比较着急,就发动包括亲友一起10多人申办高额信用卡。短短一个月时间里,陈先生个人通过微信或手机银行等方式,总共给张某转去7.7万元“资料费”。

2 三人被前同事骗取近10万元

由于张某要求递交的材料,跟正规银行申办信用卡的要求一样,陈先生个人就要求申办额度为20万元的信用卡。然而,申请信用卡所需的资料和“资料费”都交给张某之后,却迟迟不见银行方面打电话来核实信息。对此,张某开始还说是银行正在审批中,后来陈先生问多了,张某就安慰他很快就办妥。

陈先生交的这笔“资料费”中,大部分是亲朋好友转来的钱。面对众亲友的询问,陈先生也感到很难为情。随后,陈先生到广西某银行查询发现,银行系统里根本没有张某这个人,陈先生就要求张某退款。“陈先生每追一次,张某就给退回几百元钱。”据民警介绍,陈先生催还款的次数多了,就引起张某的反感。直到今年初,张先生通过微信和电话都无法联系到张某之后,才于5月6日到青秀公安分局星湖派出所报案。

今年33岁的张某是合浦人。据警方介绍,陈先生的另外两名前同事刘先生和莫先生同样也被骗了。不同的是,刘先生和莫先生还跟张某是老乡关系。警方从目前掌握的信息来看,陈先生等3人总共受骗的金额近为10万元。

3 警方请其他受害者快报案

8月28日,民警在朝阳路一家培训机构里将张某抓获。两个多月前,张某刚到这家培训机构上班。落网后,张某如实供述了假借帮申办高额信用卡之名实施诈骗的事实。

原来,张某从陈先生就职的公司辞职后,就到南宁一家小额贷款公司谋职,并在工作中接触到办理信用卡业务。辞职后,她也想借帮办高额信用卡之名,从中赚取“好处费”,可小额信贷公司却不受理她递交的材料。

由于张某单独带有一个孩子生活,加上她个人花钱大手大脚,生活开销大,骗来的赃款已被挥霍一空。张某究竟给陈先生等人退回了多少钱,民警目前仍在做进一步核查。张某落网后,民警在她的手机上看到不少追债短信;另外,张某仍在不断地通过微信等途径,发送申办大额信用卡的广告信息。对此,张某说她“只针对微信朋友群、QQ好友、前同事和老乡,因为大家都认识,诈骗成功率比较高”。

目前,张某涉嫌诈骗已经被刑事拘留,警方仍在对此做进一步调查处理,同时请其他受害者见报后尽快报案。