8月1日起，现金买黄金、钻石超过10万元需上报 | 鞍山新闻网

反洗钱监管持续升级中，8月1日起现金买黄金钻石超10万元需上报！！3日，记者采访获悉，中国人民银行印发的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》将于8月1日起施行。旨在预防洗钱和恐怖融资活动，遏制洗钱及相关犯罪，加强和规范贵金属和宝石从业机构反洗钱工作。

新政从适用对象、起点金额、客户尽职调查具体情形等方面进行明确规定，将贵金属和宝石全产业链都纳入反洗钱监管。《办法》规定，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。这也意味着，街头巷尾的各类黄金、宝石等销售、典当门店等均应按照要求，履行反洗钱义务，对超过10万元的“现金”交易进行信息报送。

“现在黄金饰品价格在每克千元左右，10万元大概是100多克，如果是结婚买‘三金’的话，金额可能会超过十万元。不过移动支付非常发达的当下，经营中现金支付占比较少，不足十分之一。”我市某金店工作人员表示，黄金买卖按规定都要实名制，当前消费者到店使用现金购买大额贵金属，需要提供本人身份证和签署本人姓名。工作人员如果发现或者怀疑客户的交易与洗钱等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，都会向有关部门提交可疑交易报告。