堵截44万涉诈资金 鞍行筑牢反诈“防火墙” | 鞍山新闻网

“断卡”行动开展以来，鞍山银行不断加大可疑交易账户排查力度，持续强化账户风险管理。近日，鞍山银行海城支行新昌支行员工在办理业务时，认真履行尽职调查义务，保持高度警惕，与反诈中心警银无缝对接，成功堵截一起44万元涉诈资金转移案件，并配合公安机关成功抓获犯罪嫌疑人。

3月20日上午，一客户到海城支行新昌支行办理银行卡挂失补卡业务，柜员在与客户沟通时，发现该客户对账户信息模糊不清，不时打电话询问。该支行二级支行长冉永浩发现这一可疑情况后，立即认真核对客户的各项信息，发现该客户的银行卡已被公安机关冻结。

“我们分析，嫌疑人报着侥幸心理，找到较偏僻的网点，妄图以补卡方式，激活银行卡。“冉永浩介绍说，他悄悄向公安局反诈中心报案，同时与网点柜员及大堂经理密切配合，通过详细介绍挂失补卡业务流程、核对客户身份信息、更新维护客户的工作情况及家庭住址等方式故意拖延时间，稳住客户。网点保安站在营业厅门口附近准备迎接警察，并随时盯紧该客户的动向，一切业务井然有序，营业大厅也无异样，涉诈嫌疑人并无察觉。几分钟后，两名网警到达新昌支行营业厅，经公安机关事后调查，确认该客户为电信诈骗人员，其被冻结的银行卡里有44万元涉诈资金。

鞍山银行在为客户提供金融服务的同时，全力参与打击电信诈骗违法活动。去年以来，仅鞍山银行海城支行就成功阻截电信网络诈骗2次，协助公安机关调查3次，拦截资金113万元，排查涉案银行账户1880个，接到客户电信诈骗类咨询40余次。举行进校园、进社区主题等宣传活动6次。

近年来电信诈骗、非法集资等问题层出不穷，日益复杂的金融环境为百姓财产带来诸多风险隐患。为了保证资金安全，有效防范不法分子冒名开户，鞍山银行重点加强新开户环节管理，依规对银行卡开户申请人身份证件、开户意愿等进行核实，请客户如实提供个人信息并告知账户用途，积极协助配合银行完成身份识别、尽职调查等工作。提醒民众，银行账户仅限本人依法使用，严禁出租、出售、出借，对于违反相关规定并涉嫌电信网络诈骗等违法犯罪的，依法追究法律责任。