电诈又出新花招！商家一收货款银行卡就被冻结 | 鞍山新闻网

春节销售旺季来临，如果商家接到外地客人预订的大订单，可别光顾着高兴，小心洗钱骗局！

近日，多地商家遭遇新型骗局：不法分子以购买商品为名，索要商家的银行卡号，将涉诈资金转入商家银行卡，随后在拿到商品后销赃，完成洗钱。连日来，金融部门及金融机构相继发布风险提示，年末将至不法分子又出新花招，提醒商户不要给陌生人银行卡号码，防止间接被诈骗分子当作洗钱的工具。

王某经营了一家鲜花店，某天接到一个电话，对方预订一个两万元钱的现金鲜花礼盒，同时向王某要了银行卡号。不久，王某就接到了银行卡入账两万元的短信提醒，便到银行取出了两万元现金，并按照对方要求将现金包装成心形，配上花束做成礼盒，交给了代取人。第二天，王某发现银行卡被冻结了，原来自己掉入一种新型的洗钱陷阱，接收的钱款是外地电诈受害人转入的。

同样，做手机生意的宋先生也接到一个大单，一个“客户”加他微信称，要购买两部苹果手机，并约定送货时间。当天，宋先生银行卡收到了2万元的货款，觉得这是一笔正常交易，便把货给了对方。次日，宋先生银行卡因涉诈被警方冻结，其名下的其他银行卡、微信等也被陆续冻结。

据市金融发展局工作人员介绍，不法分子会通过外卖平台搜索店家电话，拨打商家电话订购商品。商家往往是在不知情的情况下按照约定完成交易，但实际上却是在帮助电诈团伙转移涉诈资金。该类手法以购买电子设备、高档烟酒、黄金珠宝等贵重商品为主，商品价值大、易变现，商家防范难度大。提醒商家，如客户下单购买昂贵物品且提出自取的，商家一定要认真核实对方的真实身份信息；客户提出提供商户银行卡号进行转账，或者提出非面对面收款等方式的，应提高警惕。使用银行卡等进行交易，务必核实对方身份，避免在不知情的情况下被诈骗分子利用，如发现异常情况，应立即报警。不给陌生人银行卡号码，防止间接被诈骗分子当作洗钱的工具。