2013年,习近平总书记提出共建“一带一路”倡议。10年来,中国太平保险集团有限责任公司(以下简称“中国太平”)深入贯彻落实党中央、国务院决策部署,积极履行央企责任,将参与高质量共建“一带一路”作为自身使命,发挥国际化经营优势和保险保障功能,在高质量共建“一带一路”上持续贡献“太平力量”。
积极护航中资企业“走出去”
中国太平管理总部位于香港,是我国持续经营最为悠久的民族保险品牌,在国际化经营上拥有先天优势。二十世纪三十年代,中国太平就在新加坡、印尼、菲律宾等地成立了分支机构。近年来,中国太平高度重视国际化经营,积极在全球拓展服务网络,致力于服务中资企业“走出去”。2022年,中国太平承保“一带一路”沿线项目424个,提供风险保障7044亿元人民币,较2021年大幅增长71%。2023年上半年,中国太平累计承保“一带一路”沿线项目296个,提供风险保障超过3000亿元。
2023年9月7日,作为中国“一带一路”倡议和印尼海洋支点战略对接的重大项目,也是中国高铁整体“走出去”的第一单——雅万高铁正式开通运行,雅加达到万隆两地间出行时间由3个多小时压缩至40分钟。在雅万高铁工程建设中,中国太平利用跨境经营优势,承接了雅万高铁项目建设期的一揽子保险,份额内工程保额达15.2万亿印尼盾(约合77亿元人民币),为融资方、项目业主和承包商提供专业的风险管理方案。中国太平旗下太平印尼与太平财险深入开展跨境协同,为项目配备本地化专业服务团队,提供便捷的现场服务,配合各方高效处理保险理赔,全方位保障雅万高铁项目顺利推进。
我国某化学工程建设公司在新加坡连续中标三个大型基建项目。在项目开工之际,受新冠疫情影响,新加坡政府严格控制外籍工人入境,导致出现用工荒,多数在建工程项目暂停。该中资公司虽然获得了新加坡政府的特别批准,可引进外籍劳工,但本地的大部分保险公司无法为其提供必需的劳工保函。为解决这一难题,中国太平旗下太平新加坡与该公司取得联系,经过多次沟通,对该公司的业务风险进行了深入分析研究,最终为其提供了迫切需要的劳工保函支持,缓解了该公司的燃眉之急,使其得以顺利地引入外籍劳工,为恢复生产提供了保障。
2023年8月，中国太平为新加坡某升级改造工程项目提供现场风勘服务。
浙江某控股集团是我国从事不锈钢生产的头部民营企业,在印尼设立了一家拥有海陆空立体运输通道、具有完备生产生活配套的现代化大型工业园区。中国太平旗下太平印尼多年来负责工业园区内企业相关工程保险和财产保险的保障方案设计,通过联合集团主要子公司整合承保能力,为客户提供超过60亿美元的全面风险保障,深受客户认可。
我国某电力集团在印尼拥有当地单机容量最大的机组—爪哇7号2*1050WM燃煤电站,这是中国企业“走出去”出口海外单机容量最大的机组。此外,该电力集团还拥有印尼南苏穆印燃煤电站和南苏1号燃煤电站(在建)等大型电力资产。项目开工以来,中国太平旗下太平财险与太平印尼内外联动,凭借国际化专业保险服务解决方案,为该集团在印尼的三个燃煤电厂建设期和运营期独家提供了全面的风险保障和保险服务,每年保额超过20亿美元。
从“一带一路太平无忧”到“太平医疗站”,“保险+医疗”服务模式持续深化
随着“一带一路”倡议的推进,越来越多中资企业在海外进行投资和经营,大量外派人员在海外工作和生活。面对海外复杂的安全环境和参差不齐的医疗条件,如何保障外派员工在境外的人身健康和财产安全变得愈加重要。
2020年初,新冠疫情在全球蔓延,北京某央企在南非投资的“一带一路”电力项目上,还有一批中国工程师为项目安全运行而坚守,由于当地医疗条件差,企业外派员工在境外的医疗保障问题亟待解决。中国太平旗下太平财险迅速采取行动成立专项工作组,协调南非当地医疗资源获得医疗支援。同时,针对海外雇主雇员面临的实际风险情况,太平财险研究制定商业化医疗解决方案,开发适合“走出去”中资企业员工的专属健康保险产品——“一带一路太平无忧”外派员工境外医疗直付产品,破解“一带一路”长期外派员工海外“看病难、看病贵”的问题。中国太平向该企业外派员工提供了累计2.24亿元的新冠相关风险保障和全球医疗服务,获得了该客户的高度赞扬。太平财险“一带一路太平无忧”外派员工医疗直付解决方案,入选2020年中国国际服务贸易交易会“中国服务示范案例”。
中国太平通过“保险+医疗”服务保障外派员工人身健康的另一重要实践是在印度尼西亚推出的“医疗驻场”模式。我国某能源集团在印度尼西亚承建、运营多座电厂,高效缓解了当地供电紧张的局面,有力地推动了印尼电力行业的快速发展。但由于电厂项目地理位置偏远,当地医疗条件有限,且中方外派员工无法享受当地基本医疗保障,高费用、低保障、看病难的问题成为了该企业亟须解决的痛点。2020年,中国太平旗下太平财险与太平印尼积极协同联动,在“保险+医疗”概念下首次创新尝试“医疗驻场”模式,在项目现场建设了两座“太平医疗站”,遴选了在印尼网络系统成熟、救援能力可靠、服务品质优秀的国际医疗机构,通过“太平医疗站”点对点提供高质量医疗服务,截至2023年6月30日,累计提供诊治服务近5000次。“太平医疗站”打通了企业项目地紧急医疗和急救转运的“最后一公里”,消除了海外员工的后顾之忧,有效转移了因员工健康问题导致的财务风险和人力风险。
2020年11月，中国太平在印尼建立两所企业员工医疗站。
从“东盟保险服务中心”到“东盟保险共同体”,打造面向东盟的“太平纽带”
中国—东盟合作前景广阔,中国太平多年来着力打造面向东盟的“太平纽带”,与合作伙伴共建共享,共筑互赢平台,积极促进中国—东盟区域经济一体化,共同服务“一带一路”建设。2023年以来,中国太平已累计为10个东盟国家和74个“一带一路”沿线项目提供1355亿元风险保障。其中,太平财险广西分公司已承保近40个东盟地区中资重点项目,提供风险保障近500亿元,成为广西市场东盟跨境业务规模最大的财产保险公司。
2019年9月,中国太平东盟保险服务中心在中国—东盟博览会期间正式成立,成为中国太平在境内面向东盟市场开展跨境业务、建立合作关系的境内国际化功能性平台。南宁轻工科特迪瓦可可豆加工厂建设项目,是历史上广西最大的对外承包投资工程项目。2022年初,中国太平东盟保险中心发挥总分联动的机制优势,在激烈竞争中脱颖而出,成功支持拓展该项目一揽子国际化风险保障50亿元。
中国太平东盟保险服务中心和南宁市人民政府携手推进政企合作,于2020年11月26日成立跨境保险创新联合实验室。联合实验室成立近3年,已经推进“政府+保险+银行”的食品安全生产责任险项目、南宁市长期护理保险以及医疗救助保险等多个项目的成功落地。其中,南宁市食品安全生产责任险推广运营中心为广西保险创新综合试验区建设的重点项目之一,由太平财险广西分公司担任第一任主任单位,负责协调推进食品安全责任保险推广工作。截至目前,食品安全责任绿色保险“青秀模式”初显成效,已累计为500家门店提供保险保障19亿元。
中国太平东盟保险服务中心深耕东盟市场风险研究,每年均发布境外金融监管和自然灾害的风险研究成果,为走出去的中资企业在境外做好风险防范与控制管理提供指引。2019年发布《东盟国别风险及财险监管报告》;2020年发布《东盟国家灾害风险与财险市场报告》,为走出去的中资企业在境外做好风险防范与控制管理提供指引;2021年东盟保险服务中心与越南合作单位开展关于越南火灾爆炸保险新规情况的国别研究工作,发布了《关于越南强制性火灾爆炸保险新规的分析研究》;2022年发布了《中太平东盟地区基础设施建设风险白皮书》,帮助在东盟开展基础设施建设的中方企事业单位加强风险防控。
中国太平东盟保险中心工作成效得到广西壮族自治区党委政府、南宁市委市政府以及监管部门的重视肯定,被授予“面向东盟的金融开放门户建设重点示范项目(第一批)”“中国-东盟跨境金融试点创新示范项目”等称号,荣获广西建设面向东盟的金融开放门户“2019年度十大创新案例”“2020年度广西十大金融创新案例”提名奖、“2021年度南宁市优秀金融创新项目”等荣誉。
2021年9月,中国太平旗下太平财险联合东盟十国有影响力的财产保险公司,在行业中首创“中国太平—东盟保险共同体”合作模式,这是我国保险业拓展面向东盟区域合作的一次标志性事件,也是我国与东盟地区跨境保险合作模式的首创。2021年起,太平财险获批菲律宾再保险经营许可资质,成为国内首家在菲律宾拥有再保险经营资质的中资直保公司,签发了行业首张人民币跨境保单,推出了东盟地区系列国别风险和财险监管研究报告,推出了行业首个针对东盟地区基础设施建设风险的专业研究。2023年9月,中国太平东盟保险共保体迎来扩容,新增五家成员单位,共同体综合实力和服务能力明显增强,同时也标志着我国保险业与东盟地区跨境保险合作进一步深入推进,为共同推进保险服务“一带一路”打下良好基础。
2023年9月15日，第三届中国太平国际（东盟）保险合作与发展论坛在广西南宁召开。
从立足港澳到深耕大湾区,全情服务港澳参与高质量共建“一带一路”
粤港澳大湾区是“一带一路”建设的重要支撑,中国太平将“立足港澳、深耕大湾区”确定为未来发展的核心战略方向,大力支持、全情服务港澳参与高质量共建“一带一路”。
面对中资企业海外发展日益增长的风险管理需求,中国太平旗下太平再保险开发“GoGlobal,GrowLocal”再保险解决方案,帮助客户更直接地参与海外项目的风险管理及保险安排。在满足中资企业海外投资(GoGlobal)综合风险保障需求的同时,使海外保费回流香港,为香港保险市场发展注入新动力(GrowLocal)。其中,太平再保险为墨西哥离岸能源项目和智利项目设计的方案荣获2017年香港保险业大奖“杰出再保险方案奖”。此外,中国太平旗下太平香港、太平再保险深化与自保公司合作,为大型国企在香港设立自保公司以及国企自保公司海外发展提供定制化综合风险管理解决方案,推动香港区域自保中心建设,为中石化、中海油、中广核及上海电气等主要中资自保公司提供综合风险解决方案。
“一带一路”沿线国家和地区是世界上自然灾害种类最多,风险保障需求最大的地区之一,频繁发生的自然灾害和社会风险严重威胁着沿线公众的生命和财产安全,也制约着“走出去”的中国企业在相关地区安全高效地开展业务。中国太平旗下太平再保险(中国)与北京师范大学合作,研发“一带一路”地区与国家灾害风险平台一期项目(以东南亚地区为基础),展示当地自然灾害风险水平,可通过历史灾害重现的方式模拟标的损失,提高对“走出去”企业的风险评估能力和风险管理水平,更好地发挥保险在“一带一路”建设中的风险保障功能;与中国地震局发展研究中心合作,开展提升“一带一路”地震安全应对能力战略研究,为构建“一带一路”地震灾害管理体系及提供创新风险管理解决方案提出规划建议。
着眼于促进大湾区互联互通,中国太平不断丰富跨境保险产品服务供给。主动参与制定跨境车险“等效先认”政策落地标准和研发跨境车险系统,继去年签出“澳车北上”首单后,于今年5月1日成功签出“港车北上”跨境车险第一单。香港金融交易及服务有限公司顺利开业。优选国际医疗资源推出“太平跨境医疗服务平台”,打造高性价比、长期性的多维度跨境护理服务体系。在广州落地首个服务大湾区的持续照料养老社区(CCRC)项目“木棉人家”,推出“港人湾区养老太平方案”,进一步满足港澳居民多元化、多层次的养老服务需求。此外,积极落实《粤澳合作框架协议》及“横琴金融30条”政策精神,成功承接运营由澳门、广东两地政府合作开发的第一个项目——粤澳合作中医药科技产业园,把产业园打造成为推进澳门产业适度多元发展的重要载体和推进中医药产业化、现代化“走出去”的重要平台。
面向未来,中国太平将坚持央企情怀、客户至上、创新引领、价值导向,继续发挥国际化经营优势,持续完善境外服务网络,整合境内外保险资源,深化协同联动,提升承保能力和风险管控水平,努力为高质量共建“一带一路”贡献更多“太平力量”!
中国太平成功承接运营由澳门、广东两地政府合作开发的第一个项目——粤澳合作中医药科技产业园。
