杭州女子中了贷款客服的套路,诈骗公司竟还有蛊惑人心的“企业文化”
2019-01-17 11:17:18

有句话很火:“干了这碗毒鸡汤再上路。”近日,湖北武汉某公司真的应验了,挂着科技公司的名义,却是诈骗团伙的窝点,更夸张的是,公司文化墙上贴满的正能量励志标语句句“治愈”人心,提神醒脑。经过前期缜密调查,余杭警方集结百余名警力赶赴湖北武汉,在当地警方的协助下,一举捣毁以帮忙贷款或代办高额信用卡为诱饵实施诈骗的犯罪团伙,抓获涉案嫌疑人59人,缴获赃款10余万元、各种诈骗话术百余份,扣押作案手机200余部,电脑60余台,圆满完成了电信网络诈骗集群战役的关门之战。案件的主办民警莫勇开说,这个案子从事主报案到集中收网,历时一个月多的时间,让他感到吃惊的是,一个诈骗团伙竟然有着非常蛊惑人心的“企业文化”。


贷款客服的套路

2018年11月12日,家住余杭的戴大姐(化名)报警:其通过微信好友办理贷款业务时被骗2994元。戴大姐告诉民警,10月初,她接到一个陌生电话,问其是否需要办理高额度信用卡,戴大姐加了对方微信,对方介绍办理高额度信用卡3个档次,分别为5万、10万、15万,对应的银行卡担保押金分别是998元、1996元、2994元。

10月13日,戴大姐急需一笔资金,便通过微信咨询对方办理贷款流程。戴大姐提供了姓名、身份证号、固定资产、社保等信息后,根据贷款10万元的额度向对方支付了1996元的担保押金。10月16日 ,戴大姐收到对方寄来的POS机,告诉她等信用卡收到后,使用这台POS机刷流水,刷完后就会退还押金。


戴大姐一直等到10月22日,仍没有收到信用卡,再次与对方联系时,对方称办理10万元额度的人太多,需要排队,建议升级为15万元的额度,可以优先办理三日办妥。急着用钱的戴大姐又通过二维码转账998元。

三天后,戴大姐仍然没有收到信用卡,再次与对方联系,对方称需要刷6万元的流水才能发放信用卡,此时戴大姐觉得有诈,想退押金,但对方称不刷到50万一概不退还押金。戴大姐意识到被骗,立即报了案。


写字楼里的诈骗公司

接到报警后,杭州市公安局余杭区分局刑侦大队电子商务犯罪侦查中队民警莫勇开立即和战友们展开调查。根据丰富的同类案件侦办经验,莫勇开及时对案件进行回访和梳理串并,发现全省有近百起类似案件,受害人上当受骗过程如出一辙。

分局立即成立专案组,通过海量数据分析,锁定了该诈骗团伙盘踞在湖北武汉某高档写字楼内,以一家科技公司的名义掩人耳目。为进一步查清这家诈骗公司的组织结构和犯罪事实,12月22日,莫勇开和战友前往湖北武汉开展侦查工作。

通过连续6天的跟踪调查,初步掌握了该诈骗团伙的作案流程:公司老板通过非法渠道获得受害人信息,指使话务组人员通过网络电话或群呼系统拨打受害人电话,以支付公司的名义,诱使受害人办理高额信用卡并且交纳押金。5万元额度信用卡需缴纳998元的押金、10万元额度需缴纳1998元、15万元额度需缴纳2998元。受害人交款后,公司会将一台POS机快递给受害人,起到一定的迷惑作用,实际上,公司根本无法为客户办理高额度信用卡。如果受害人意识到受骗要求退钱,客服组立即将受害人拉黑屏蔽。


史上最毒鸡汤

集中收网的那天,莫勇开非常诧异,他发现这家诈骗公司竟然还有文化墙,上面赫然写着“标标准准做人、一言九鼎做事”、“勤奋、学习、感恩、分享”、“用心服务客户”、“很多事,你再努力一点点,惊喜就会出现”等励志标语。


通过调查,这些“心灵鸡汤”是该团伙主要犯罪嫌疑人陈某想出来的“企业文化墙”。陈某之前做过几年销售,积累了一定的职场经验,应聘到这家诈骗公司后,老板发现他非常有管理才能,将他提拔为公司主管。陈某发现,这家公司的员工平均年龄不到26岁,很多都是刚踏出校门的职场新人,大多为大中专甚至大学毕业,励志标语能使这些年轻人得到价值感的认同,于是想出这一套来鼓励这些年轻人努力“工作”。

除此之外,为了不断激励员工“创造财富”,他将业务员每个月的诈骗业绩进行等级评定,按照现在年轻人都喜欢玩的游戏里的规则,根据业绩的好坏,业绩最高的为“王者”,接下来依次为铂金、黄金、白银、青铜、塑料,并按照相应的等级给予提成奖励,段位越高,奖励越多。临近春节,公司甚至还开展了“加油过个好年”为主题的业绩排名赛,月度个人业绩成交量达41单的,即奖励暧宝宝一个及丰厚奖金,业绩越好奖励越高。据其中一名业务组长金某交代,其组内7名业务员一个月内能完成200单左右,最高的月薪达2万多。可惜,这些年轻人“喝”了这些毒鸡汤,错误地将电信网络诈骗当成了“创业”之路,最终将受到法律的制裁。




目前,金某、陈某等59名犯罪嫌疑人已被余杭警方依法刑事拘留,案件进一步侦办中。



警方提醒:天上不会掉馅饼。切勿轻信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告。需要申请贷款时,一定要通过银行等正规渠道,不要盲目轻信,以免给自己造成经济损失。



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